ファクタリングのOLTA(オルタ)とは？評判/口コミ・メリット・デメリットや始め方も紹介

「OLTAファクタリングの特徴や手数料を知りたい」「利用した人の口コミや評判も気になる」

OLTAでファクタリングを利用した場合の手数料や、入金までの期間が気になる方は多いはずです。

しかし、詳しく調べたり、他社と比較したりするのは簡単ではありません。

そこで、この記事では、OLTAファクタリングを他社と比較しメリット・デメリットを徹底解説します。

さらに、利用した人の口コミや評判もお伝えするので、ぜひ参考にしてください。

ファクタリングを利用するなら、最短即日で入金できるOLTAが使いやすいです。

手続きがオンラインのみで完結するので、電話や会社へ訪問し面談する必要はありません。

さらに、業界最低水準の手数料でお得に利用できますので、気になる方はまずは公式サイトを確認して見て下さい。

OLTA(オルタ)とは？

サービス名	OLTAクラウドファクタリング
運営会社	OLTA株式会社
設立	2017年4月14日
手数料	請求金額の2〜9%
振り込みまで	最短即日
信用情報への記録	残らない
申込金額の制限	上限・下限ともに無し
利用対象	個人事業主・法人
累計申込金額	600億円（2022年1月時点）
公式ページ	OLTA公式サイト

OLTA（オルタ）とは、オンライン上でのファクタリングサービスを提供する会社です。

ファクタリングを利用すると、未払いの請求書を現金化できます。

中でもOLTAのファクタリングは、最短即日で振り込みでき、他の会社と比較して手数料が低いのが特徴です。

累計申込金額600億円を超え、10,000以上の事業者から利用されていることから、信用できる会社と考えて良いでしょう。

OLTA(オルタ)のメリット

OLTA(オルタ)のメリットをまとめると、以下の4つです。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

最短即日で入金可能

すぐに現金が必要な方にとっては、審査の時間が命取りになることも。

OLTAのファクタリングであれば、最短即日で入金できます。

スムーズに申請手続きを行えば、AIが24時間審査をしてくれるので、スピーディーに対応可能です。

可能な限り早く現金を手元に用意するなら、OLTAのファクタリングを活用すると良いでしょう。

他にも即日入金が可能な会社はあるので、次に気になる手数料を比較していきます。

手数料は業界最低水準

OLTAのファクタリングにかかる手数料は、業界最低水準。

即日入金に対応できる会社はOLTA以外にもあるので、手数料で比較してみましょう。

	入金までの最短期間	手数料
OLTA	即日	2〜9%
FREENANCE	即日	3～10％
ベストファクター	即日～3営業日ほど	5～20％
ビートレーディング	即日～	10～20％
トップ・マネジメント	即日	3.5～12.5％

即日入金に対応できる会社の中で、もっとも手数料が低いのがOLTAです。

OLTAなら最短期間で安く利用できます。

審査はオンラインのみで完結

ファクタリングを利用する場合、対面での審査が必要な会社も少なくありません。

対面審査となれば、ファクタリングを利用する会社を訪問しなければならず、手間と時間がかかります。

OLTAならすべての審査がオンラインで完結するので、わざわざ訪問する必要はありません。

さらに、AIが審査を行うため、24時間いつでも審査を受けられます。

個人事業主でも利用可能

ファクタリングサービスでは、株式会社などの法人を対象としており、個人事業主は利用できない場合があります。

OLTAであれば、法人に加えて個人事業主でも利用できるため、個人だという理由で断られることはありません。

個人事業主の条件として、税務署に開業届を提出しておく必要があります。

ファクタリング申し込みの前に開業届を提出しておきましょう。

また、会社員として働きながら副業で個人事業主をしている場合にも利用できます。

このような場合は、開業届を提出し4ヶ月以上の事業入出金実績が必要です。

このようにすぐに現金が必要な方にぴったりなサービスですので、そのような方は是非利用して見て下さい。

OLTA(オルタ)のデメリット

OLTA(オルタ)には多くのメリットがありますが、少なからずデメリットも存在します。

代表的なデメリットは、以下の2つです。

1つずつ詳しく見ていきましょう。

銀行融資に比べると手数料がやや高い

OLTAのファクタリングは、銀行融資に比べると手数料がやや高く感じます。

銀行融資とOLTAクラウドファクタリングを比較すると、以下の通りです。

	銀行融資（ローン）	OLTAクラウドファクタリング
必要コスト	年利：借入金の2～5％程度	買取手数料：請求金額の2～9％
面談の有無	あり	なし
入金までにかかる期間	2週間程度	最短即日振込
担保・保証人の要否	必要な場合が多い	不要
信用情報の記録	あり	なし

上記の通り、OLTAクラウドファクタリングの手数料は銀行融資と比べるとやや高めです。

ですが、面談の有無や入金までにかかる期間などを比較すると、OLTAがお得に感じる場合もあるでしょう。

手数料が安いに越したことはありませんが、総合的に比較して判断することが重要です。

将来債権は買取りできない

債権には2つの種類があり、現在発生している「現在債権」に加えて、これから発生する予定の「未来債権」があります。

現在債権は請求書を発行している状態で明確な金額が確認できますが、未来債権の金額は確定していません。

例えば、ある会社に毎月決まった商品を提供しており、数ヶ月後も発生するであろう債権のことです。

このような未来債権は、確実に発生するとは言い切れず、リスクが大きいためOLTAは買取してくれません。

OLTAのファクタリングは、現在発生している債権のみで利用可能です。

このようなデメリットが気になるかたは下記の記事でファクタリング会社を解説しているので、そちらを参考にして自分に合った会社を見つけて見て下さい。

OLTA(オルタ)が向いている人

OLTAが向いているのは、以下のような人です。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

少ない手数料でファクタリングを利用したい

少ない手数料でファクタリングを利用するなら、業界最低水準の手数料で利用できるOLTAが使いやすいです。

請求金額の2〜9%の手数料しかかからず、他の会社と比較してもお得になります。

ファクタリングの手数料を抑えるなら、OLTAを活用しましょう。

個人事業主でファクタリングを利用したい

OLTAのファクタリングは、個人事業主にも対応しています。

ファクタリングを行う会社の中には、法人のみを対象にしている場合が多く、個人では契約できません。

しかし、OLTAの場合は開業届を掲出していれば、個人事業主でも契約できます。

個人でファクタリングを利用するなら、OLTAが使いやすいです。

OLTA(オルタ)が向いていない人

以下のような人には、OLTAは向いていません。

1つずつ詳しく見ていきましょう。

給料のファクタリングをしたい

給料のファクタリングをしたい場合、OLTAは不向きです。

OLTAは給料ファクタリングに対応しておらず、会社員が前もって給与を受け取ることはできません。

給料ファクタリングを利用するなら、他の会社を選びましょう。

3社間でファクタリングをしたい

3社間でファクタリングをしたい場合、OLTAは向いていません。

2社間のファクタリングに比べて手数料を抑えられますが、OLTAは3社間のファクタリングに未対応です。

3社間のファクタリングを利用するには、対応する会社を選びましょう。

OLTA(オルタ)の評判/口コミ

OLTAのファクタリングを利用した人の評判・口コミを紹介します。

OLTAのファクタリングは申請から入金までがスムーズで、オンラインのみで完結するため、ほとんどストレスがかかりません。

他のファクタリング業者は書類や電話などの手続きに時間がかかり、会社までの訪問を要求されることも。

スムーズな手続きに加えて、手数料の安さに満足する口コミも目立ちます。

さらに、ファクタリングの概念をアップデートし、一般化させた企業がOLTAという口コミも見られ、多くのユーザーに新たな選択肢を提示した企業といっても過言ではないでしょう。

OLTA(オルタ)の始め方

OLTAでファクタリングを利用するには、申込や審査、契約が必要です。

以下の手順に従い、入金までの流れを確認しておきましょう。

上記5ステップを詳しく見ていきましょう。

1.アカウント登録

まずは公式サイトからアカウントの登録を行います。

公式サイトの「新規登録（無料）」をクリックすると、以下のような画面が表示されるので、必要事項を入力してください。

すべての入力が完了したら「上記に同意して登録する」を選択し、アカウント登録を行います。

2.申し込み

登録したアカウントでログインし、ファクタリングの申し込みに移ります。

申し込みには、必要な書類をオンライン上にアップロードしなければなりません。

必要な書類は以下の通りです。

昨年度の決算書一式	貸借対照表 / 損益計算書 / 勘定科目明細 ※個人事業主は、確定申告書B第一表を提出する。
入出金明細	保有する全銀行口座の入出金明細（直近4カ月分）
売却予定の請求書	請求金額・入金日が確定しているものに限る。 入金日を過ぎているものは申し込み不可能。

上記の書類を事前に準備しておくと、スムーズに手続きできるでしょう。

3.AI審査

提出した書類に基づいてAIが審査を行います。

審査結果は24時間（1営業日）以内にメールで回答され、買取見積もりとして連絡があるでしょう。

見積もり後のキャンセルは可能なので、必ずしも契約する必要はありません。

4.契約

審査を通過し見積もり結果を確認したら、いよいよ契約です。

買取可能額に納得できた場合、OLTAとのファクタリング規定に同意しましょう。

契約後はキャンセルできないので、金額や規定をよく確認しておく必要があります。

5.入金

契約手続きが完了すると、指定の口座に即日振り込みされます。

契約の時間帯によっては、翌営業日に入金される場合があるのでご注意ください。

ぜひ上記の手順を参考にしてOLTAの利用を始めて見て下さい。

OLTA(オルタ)の注意点

OLTA(オルタ)の注意点をまとめると、以下の3つです。

それぞれ詳しく見ていきましょう。

必ず即日入金できるとは限らない

OLTAの大きなメリットとして、申し込みすると最短で即日入金できることが挙げられます。

しかし、必ず即日入金できるとは限らないので注意しましょう。

審査に落ちてしまった場合や申し込む時間帯によっては、翌営業日に結果が発表されることも。

さらに、提出した書類に不備があれば、再提出しなければならず、即日入金は難しくなります。

スムーズに入金してもらうには、不備なく書類をそろえておくことが重要です。

審査に落ちた際の詳しい理由は確認できない

オンラインで審査が完結するOLTAは、AIにより24時間いつでも審査を受けられます。

その反面、審査に落ちた場合の詳しい理由は確認できないので注意しましょう。

理由が気になる場合は、土日祝を除く10～18時に電話で相談してみてください。

入金日を過ぎた請求書は買取できない

OLTAでは入金日を過ぎた請求書は買取できません。

請求書の買取を依頼する場合、入金日を過ぎないように注意しましょう。

OLTA(オルタ)の評判/口コミまとめ

この記事では、OLTAの特徴やメリット・デメリット、評判を解説しました。

OLTAは未払いの請求書を現金化できるファクタリングサービスを提供しており、最短で即日入金できるのが特徴です。

そのほかにも、手数料が業界最低水準で、個人事業主でも利用できるなどのメリットがあります。

この記事の内容をまとめると、以下の通りです。

ファクタリングを利用するなら、手数料が業界最低水準のOLTAが使いやすいです。

請求金額の2〜9％の手数料しかかからず、申し込み手続きも簡単。

最短即日で入金まで対応してくれるので、すぐ現金が必要な場合にはOLTAを活用して見て下さい。